◆建设之中

筑起坚实的内部防线

——山西省公司建立金融从业人员管理长效机制侧记

本报记者 武亚亮 通讯员 田贵宝

　　4月18日，从事邮政金融工作长达17年之久的山西省武乡县故城邮政储蓄网点负责人郭林斌离开了熟悉的工作岗位，成为县局综合检查岗位上的一员新兵。他是山西省公司开展邮政储汇网点负责人资格审查工作后，56名因亲属回避原则而被调整了邮储网点负责人工作岗位者中的一员。在这次涉及全省1198个储汇网点负责人资格审查工作中，共清查出不适合担任储汇网点负责人76名，其中除因亲属原因回避外，对7名职工反映不良、8名曾有违规行为或劣迹以及4名工作外经商的网点负责人全部予以撤职、辞退或调离。

　　今年以来，山西省公司将金融风险内控管理的工作重心向预防、化解操作风险和道德风险转移，积极建立金融从业人员管理长效机制，为金融资金安全筑起一道坚实的防线。

　　用人——严格把关

　　把住用人关是防范金融风险的最重要的环节。山西省公司先后下发了《关于增设邮政金融从业人员资格审查管理岗的通知》和《关于成立金融从业人员管理办公室的通知》，设立了专门机构和专门岗位负责金融从业人员资格审查、行为排查、轮岗及其他日常管理工作，为金融从业人员管理长效机制的建立和完善奠定了基础。

　　作为兵头将尾的储汇网点负责人，则被推到了风口浪尖。

　　1月25日，山西省公司召开了全省邮政储汇网点负责人资格审查动员电视电话会议，总经理朱惠忠对资格审查工作进行了全面动员和具体部署，要求各单位充分认识开展储汇网点负责人资格审查工作的重要性，认真细致地做好此项工作。

　　会后，山西省公司及所属各市局均成立了邮政储汇网点负责人资格审查领导组，制定了详细的工作方案，抽调精干人员，分组深入基层，对全省邮政储汇网点负责人资格进行无缝隙审查。审查中，除对网点储汇从业人员进行调查与访谈外，网点所在县局、分局局长和其他相关管理人员、知情的邮政营业人员也参与了调查与访谈。资格审查结束后，对所有储汇网点负责人均填写“山西省邮政储汇网点负责人资格审查情况表”，对其日常工作、政治思想表现、社会交往情况、亲属回避情况、有无劣迹等进行详细记录，并装入本人档案。对那些不适合担任储汇网点的负责人，全部进行了撤职、辞退或调离。

　　在储汇网点负责人资格审查工作取得阶段性成果的基础上，山西省公司着手对全体金融从业人员实行“准入”资格审查。一方面，在资格认证的管理上，严格审查金融从业人员的学历、个人能力及道德品质，力争通过专业知识、道德法律考试和3年内思想道德行为排查来保证合格的人员进入邮政金融领域；另一方面，实施了逐步升级的从业人员资格考核制度。该制度不仅适合所有不同职务和水平的从业人员，而且职务越高，考核内容越广越难。让那些思想好、业务素质高、安全责任心强的金融从业人员不但能进得来，而且能升上去，从事更为重要的金融工作，形成良性的金融从业人员选人用人机制。同时，山西省公司还打破了任职资格终身制，实施动态管理，年度审核。由业务、安保、审计等部门，对金融从业人员的年度表现进行会审，如发现异常，根据情况提出转岗或解聘意见，并对重要岗位根据实际情况储备一定数量具有任职资格的人员以备应急选用。

　　制度——狠抓落实

　　只有确保全部邮政金融从业人员时时处于管理部门的有效控制之中，才能及时发现并化解操作风险。为此，山西省公司出台了《邮政金融从业人员管理办法》，以抓制度落实，靠制度规范行为，从而构筑起了一道管理防线。

　　为了对从业人员实施多角度、多层次动态管控，消除不法分子的侥幸心理，减少其作案时机，山西省公司严格执行邮政储汇人员岗位轮换规定，确保每位应轮岗的从业人员在规定的时期内按规定的轮岗条件和周期实施轮岗，及时发现其工作期间的问题或异常情况，采取必要的措施化解风险；严格执行了邮政金融从业人员思想道德行为考评排查制度，确保按规定的频次、规定的考评排查内容和规定的方法和手段对每位金融从业人员开展严格的考评排查；严格执行了邮储从业人员风险防范约见谈话制度，确保按规定的方式、规定的内容对金融从业人员进行约见谈话。此外，还通过不打招呼的方式，有目的地对邮储从业人员进行沟通、询问、提醒、监督、告诫，督促从业人员自律其行为。

　　为确保相关制度的落实，山西省公司不断加强监督工作，既对从业人员的管理制度执行力进行监督，又对管理部门执行管理规定的情况进行监督，督促管理者认真履职，职工认真履岗，并通过日常监督检查、交叉监督检查、综合监督检查和重点监督检查相结合，发现问题，及时采取措施，从而确保规章制度得到充分的贯彻。另一方面，则建立起完善的考核机制，让合规操作、安全责任心强的金融从业人员享受优先培训待遇，按年度奖励晋升资格考试积分；对违规操作，风险意识差的从业人员实行负积分，定期进行处罚；构成转岗和解聘条件的，及时提出转岗和解聘意见；发生案件和造成重大隐患的，实行双线考核，同时，追究直接责任人和管理者的责任；对如实反映其他金融从业人员生活异常现象、失范行为和违法违规情况的举报人员，按照有关规定给予物质和精神奖励。

　　教育——力求全面

　　只有筑牢金融从业人员思想道德防线，才能从根本上防范金融风险。为此，山西省公司从加强教育入手，对全体金融从业人员实行了全面性的“从业终身教育”。

　　山西省公司立足于增强全体从业人员的法律意识、自律意识和风险意识，精心制定了培训计划，既考虑到培训覆盖面，让每一位从业人员都有机会受到全面培训，又顾及到差异性，让不同岗位、不同工龄的从业人员得到有针对性的风险教育培训。他们精选培训内容，在系统培训相关法律知识的基础上，经常开展案例分析、以案说法等防范教育，使邮政金融从业人员认识到每个岗位都是“风险口”，都可能出现道德风险，以提高全体从业人员的安全责任心、风险敏感性以及防范风险能力。同时，又以形式多样的培训对金融从业人员开展培训教育活动。在班组晨会上，重点讲授本部门防范金融风险的不足之处、薄弱环节和当前的防范重点；在班会、支局所定期学习时，重点培训从业人员应遵守的行为规范、禁止的行为、违规操作可能带来的严重后果和防范控制风险的要点；在从业人员上岗培训时，重点充实员工的相关法律知识、安全责任知识、思想品德知识和防范风险的专业知识。通过一系列的教育培训，山西邮政金融从业人员的金融防范意识和责任心得到了明显的提高。