代理金融的转型本质是告别“牌照红利”时代的资源依赖，转向“以客户为中心”的价值共生。过去，我们依赖网点覆盖面广的优势搞粗放式经营，是渠道为王的流量思维。如今，要从“经营渠道”转向“经营客户”，从“产品推销”转向“需求匹配”，转的是服务模式、获客模式、管理模式。

　　转型工作的核心在于，基于客户全生命周期对外打造场景、提升服务、匹配产品，对内调动资源、提升动能，形成客户经营的闭环生态。近三年来，我们市、县邮政两级财富中心及网点贵宾室提档升级，形象焕然一新。理财经理从只会拉存款、卖保险到现在能结合客户需求进行资产配置。他们讲起市场和各类金融产品的底层逻辑时头头是道，队伍能力明显提升。同时，从以前的手工台账到现在的CRM系统获客、场景获客，我们的营销抓手更多了，使获客更轻松。