本报讯　自全国邮政代理金融（2025—2026）跨年度专项活动启动以来，浙江省邮政分公司扎实推进集团公司“五指成掌、五指成拳，满足客户多元化资产配置需求”转型发展部署，以“聚焦关键客群、顺应市场变化、强化队伍建设、探索批量营销”为抓手，将理财业务作为财富体验的“钩子产品”重点抓、持续抓，推进理财业务规模化发展。截至11月12日，浙江邮政理财业务月日均保有量新增26亿元，列全国邮政第1位。

　　浙江邮政实行激励先行，营造理财业务发展氛围、激发发展意愿，将理财保有量新增规模、增幅和理财新客增长等指标纳入市、县邮政分公司及网点评优评先范围。针对不同客户制定相应的产品策略，明确具体营销方向。对于风险偏好低的客户以日开、最短持有、区域专属等稳健产品为主，其中10月份专属理财全省邮政销售超7亿元；对于风险承受能力较强的客户，结合权益市场投资机会，充分发挥“固收+”“混合型”理财对高收益偏好客户的吸引力，大力发展“财富鑫鑫向荣”等多元资产策略产品。全省邮政“财富鑫鑫向荣”时点保有量超20亿元，跨年度专项活动开展以来新增8.2亿元，列全国邮政第1位。

　　浙江邮政持续赋能，多渠道、多形式提升各级管理人员的理财专业素养，夯实发展基础。在行为管理上，通过梳理理财经理、财富顾问、产品经理等关键岗位SOP，让一线员工知道理财业务每天要做什么、怎么做、做到什么程度。在产品营销上，每天发布重点产品销售日历、每周组织“周一见”线上晨会解读营销垫板，让每个基层最小销售单元知道具体推介什么产品、产品有什么优势；通过组织全省邮政虚拟投研团队开展市场研讨头脑风暴、轮值组织培训等，强化各级管理人员市场意识。此外，积极走进优质对公客户，实现零售资源批量获取，探索转型方向。要求每个地市邮政按照集团公司标准化流程，本年度走进合作保险公司不少于3次，并在活动后总结经验、复盘不足，形成经验案例，在区域内复制推广。截至10月末，浙江邮政共计开展32场走进合作保险公司活动，累计开卡超900张，销售理财产品超5000万元。

　　□沈安　周云峰