张娜

　　安徽省淮北市邮政分公司南黎营业所

　　理财经理

　　AFP持证人

　　2025年总行十佳理财经理暨卓越财富顾问大赛十佳理财经理

　　2025年安徽省理财经理大赛十佳理财经理

　　理财经理是一份职业，更是一场关于信任、专业与成长的漫长修行。服务的核心，是赢得信任；而信任的基石，是始终如一的专业与真诚。

　　在金融服务深入百姓生活的今天，邮政金融凭借其遍布城乡的网点优势和亲民的服务特质，成为连接大众与财富管理的重要桥梁。我的故事，便始于对这份“连接”价值的向往——渴望用专业能力为有不同需求的客户搭建起通往安稳生活的财务桥梁，在扎根基层、服务群众的过程中，逐步成长为能为客户守护财富、创造价值的理财经理。

　　从零开始　建立信任

　　我是学习金融专业的，于2023年加入中国邮政。刚到网点时，面对陌生的环境和客户群体，我意识到必须快速适应网点的金融生态。我所服务的网点，地处典型的“商居混合”生态圈：一面是热闹繁忙的商贸城，个体经营者众多，资金流动频繁；另一面是建成多年的成熟社区，居民以退休长者、中年家庭为主，理财需求稳健而多元。

　　在这里，建立信任没有捷径，唯有靠时间的沉淀和用心的付出。因此，我从普柜做起，先熟悉网点业务，没有急于追求业绩，而是先做起了“金融知识普及员”，通过线上和线下的方式，在社区开展了十余场公益理财讲座，从最基础的储蓄理财知识讲起。我花了整整3个月，建联CRM系统客户，走遍了网点周边每一个社区，了解他们的收入特点、理财习惯和金融需求，逐步建立起与社区居民的信任关系。

　　专业筑基　提升能力

　　成为理财经理后，我深知专业能力的重要性。我利用工作之余，系统学习了金融理财知识，先后考取了AFP等专业证书。每天6点，我会准时阅读财经新闻和市场分析报告，Beta理财师、新浪财经、财联社成为我每日必看的平台。

　　在加强学习的同时，我抓住一切培训的机会，不断提升自己。无论是“财富周周讲”的线上微课，还是为期数天的封闭式“千人兵团”实战训练营，每一次学习我都倍加珍惜。我的培训笔记不仅记满了知识点，更记录下了自己的思考：“这一点对商贸客户有什么用？”“这个案例如何讲给社区的王阿姨听？”我坚信，培训的价值不在于“听过”，而在于“消化”和“转化”。

　　每次培训后，我都会花时间整理思维导图，将新知识嵌入自己原有的知识体系，并尝试设计成通俗易懂的话术和工具。我希望将学到的知识与邮政金融产品相结合，以专业能力和真诚服务为客户做适配化产品。

　　深耕沃土　喜获硕果

　　我所在的网点客群中老年客户居多，“银发经济”并非一个冷冰冰的业务指标，而是一个充满温度与故事的服务领域。我的工作重心，是深入社区的情感脉络，成为长者们值得信赖的“金融晚辈”与“生活伙伴”。结合网点创新推出的“养老金融+”服务模式，整合健康体检、医疗绿通、养老社区资源，为客户提供更贴心、便捷的金融服务。

　　结合南黎营业所健康驿站特色化服务，我将服务触点延伸至社区公园充满活力的“银发”客群。通过深入参与社区的舞龙队、健身队等，在网点定期组织的健康财富双体检、插花、生日联谊歌会等活动和持续的情感互动中，我渐渐洞察到他们深层的需求：不仅关心资产的稳健增值，更关注资金的安全性与流动性，同时对未来的医疗保障存在隐忧。

　　基于这些洞察，我为他们量身定制了“安享夕阳”综合服务方案，突出安全、灵活与保障三大特点。让我欣慰的是，这个社群已经展现出可喜的成长性。最初的文化团体，也发展成为相互信任、彼此推荐的金融社群，实现了从兴趣圈到信任圈的自然转变。当我们真正关注客户的生活，客户也会安心地将财富托付给我们。这不仅是一门生意，更是一份有温度的事业。

　　获得十佳理财经理不是终点，而是吹响下一段征程的号角。我将永葆空杯心态，以信任为基，以专业为桥，不负青春，不负所托，在中国邮政的广阔平台上，继续书写我的奋斗故事。

　　□邸亚峥　整理