今年以来，江苏省宿迁市邮政分公司锚定一年期及以上重点理财产品核心目标，坚持以客户为中心的服务理念，深耕客群精准配置、场景创新赋能、团队专业提质三大核心，深度融入宿迁本地民生需求与城乡金融服务特色，全力推动重点理财业务实现跨越式发展。截至3月31日，宿迁邮政跨年度专项活动期间重点理财累计销量达6.6亿元，目标完成率为104％，完成率列全省邮政第一位。

　　精准画像细分客群

　　“前一阵子存款到期，理财经理主动打电话过来，详细给我分析了不同产品的风险和收益，还结合我家的情况作了规划，服务特别周到，把钱放在邮政我心里踏实。”客户的称赞，是宿迁邮政精准服务的生动缩影。

　　宿迁邮政依托遍布城乡的网点服务优势，聚焦定期流失客户、中长期理财到期客户、资产临界提档客户三大核心群体，建立精准客群画像体系，实现一对一靶向服务、高效激活。

　　针对定期存款流失客户，理财经理主动对接，逐户分析流失根源，结合客户风险偏好与资金使用规划，重点推介一年期稳健理财产品，同步配套邮政专属积分、便民服务等增值权益，耐心讲解产品优势与风控保障，全力吸引流失客户平稳回流；针对二年、三年期理财到期客户，组建专项小组，提前对接做好资金承接准备，结合客户长期储蓄需求，量身推介中长期稳健理财方案，实现到期资金无缝衔接、高效留存；针对资产临界提档客户，量身定制“活期灵活理财+中长期封闭理财”优化组合方案，兼顾资金流动性与收益稳定性，助力客户稳步实现资产提档升级，推动普通客户向优质客户、优质客户向私行客户转型，真正做到精准触达、贴心服务、有效转化。

　　宿迁邮政一季度重点理财产品累计销量达3.8亿元，目标完成率达106％。

　　创新场景搭建平台

　　走进蔡集镇营业所，只见这里人头攒动。原来，该营业所正在举办“财富嘉年华”主题沙龙活动。

　　刚办理完一年期大额存单的王女士笑着说：“听了理财经理的分析，我发现手中的闲置资金可以配置中长期产品，收益比原来打算存的定期高了不少。活动中我还抽中了一袋大米，这趟来得值！”

　　这是宿迁邮政创新场景营销的一个缩影。跨年度专项活动以来，宿迁邮政围绕核心客群差异化需求，以“网点+场景”双轮驱动，打破传统柜台营销的单一模式，将金融服务嵌入客户日常生活场景，让理财业务从等客上门变为引客入店、从单向推销转为沉浸式体验。

　　一方面，宿迁邮政常态化开展“财富周周讲”线下沙龙活动，理财经理用通俗易懂的本地语言，讲解理财知识、解读产品权益、分享资产配置技巧，现场提供一对一专属配置指导；另一方面，每月定期举办高端财富论坛，重点面向临界提档客户、优质到期客户搭建交流平台，精准推介理财方案，进一步提升客户资产配置意愿。同时，针对中长期理财到期优质客户、提档升级私行客户，宿迁邮政推出专属品质游、健康体检等私行增值服务，增强客户黏性。

　　截至3月31日，宿迁邮政累计吸引超2.3万人次参与，转化理财客户逾4000户，场景营销对重点理财业务的贡献占比提升至35％以上，形成了“周周有活动、月月有主题、网点有特色”的立体化营销格局。

　　专业强化团队赋能

　　宿迁邮政始终把理财团队专业能力建设作为金融服务的核心竞争力，构建全方位、闭环式专业赋能体系。

　　宿迁邮政建立“市分公司集中培训+县（区）分公司分片督导+网点实战练兵”三级培训机制，定期邀请省分公司金融专家、专业讲师，围绕重点理财产品特性、风险防控要点、客户沟通话术开展专项培训；推行“老带新、传帮带”帮扶模式，由资深理财经理一对一带教新人，常态化开展场景模拟演练、典型案例复盘，重点针对农村客群服务、老年客户讲解、产品精准推介等场景打磨服务细节，全面提升团队实战能力。

　　同时，宿迁邮政建立常态化一线督导帮扶机制，精准帮扶薄弱网点，形成“培训—实战—复盘—提升”的完整闭环，全力打造一支懂产品、善服务、守合规的专业理财队伍，为业务高质量发展筑牢服务根基。

　　□孙青