李颖玉

　　北京分行金融大街金鼎大厦支行

　　理财经理

　　AFP、CFP持证人

　　2025年总行十佳理财经理暨卓越财富顾问大赛十佳理财经理

　　2025年北京分行十佳理财经理

　　从一名初入职场的新人，到驰骋全国赛场的理财经理，我用满腔热爱与不懈坚持，在财富管理的赛道上奋力奔跑，跑出了属于自己的成长“加速度”。

　　从业不过两年，转岗理财经理仅一年——在2025年邮储银行第九届十佳理财经理暨卓越财富顾问大赛的赛场上，我是名副其实的“新兵”。然而，正是这段从非金融专业的职场“菜鸟”到全国邮储“十佳理财经理”的蝶变历程，让我深刻体会到：起点不决定终点，专业方能致远。每一份来自平台、团队和家人的托举与赋能，都在为我的成长默默蓄力，最终汇聚成赛场上绽放的底气和我与客户由陌生到相伴的情谊。

　　初心启航：新人逐梦，稳步成长

　　2023年8月，我加入邮储银行，非金融专业的背景让我一开始就面临“先天不足”的挑战。看着同事们熟练地解答客户提出的问题，我心里既羡慕又着急。在柜台学习的一个多月里，我沉下心钻研各项基础业务，夯实功底、熟练精进，把每一次与客户的沟通都当作学习机会。支行长看中了我的积极性与潜力，让我参与信用卡外拓和一线营销。为了不辜负这份信任，我白天跑市场、拓客户，晚上挑灯夜读学习金融知识。行里组织的培训我从不缺席，笔记记了一本又一本，遇到不懂的问题就追着前辈请教。凭借这股拼劲，我在短时间内掌握了核心业务技能。经过支行综合评估，2023年底，我转岗为理财经理，正式开启财富管理的新征程。

　　转岗后，我把业余时间全部投入对专业的深耕中，自学了基金、保险、资产配置等知识，借助行内培训平台不断完善知识体系，顺利考取CFP国际金融理财师认证，从“门外汉”一步步成长为客户信赖的“专业顾问”。

　　深耕服务：专业加持，价值绽放

　　“理财经理不仅是向客户推介金融产品，更是帮客户规划幸福生活。”一次信用卡外拓经历让我深刻体会到，真诚与专业的服务，能让陌拜客户成为长期信赖的伙伴。当时，我负责在某商场高端品牌区拓展信用卡业务，遇到一家三口前来选购腕表，便上前耐心介绍邮储银行的信用卡权益。彼时，我已积累了扎实的专业知识，从容解答了客户的所有问题，还结合其家庭消费与资产状况，给出了初步的理财建议。客户对我的专业度和服务态度十分认可，当场办理了信用卡。

　　这次陌生客户拜访只是服务的开端，此后我持续做好客户维护。了解到客户一家住在其他城区且上了年纪，对手机银行操作不熟悉，我便主动上门服务。遇到资管产品上市，我会在8点半前赶到客户家中，协助其完成操作。我的用心服务，让客户感受到了满满的诚意。他们不仅一家三口都到支行开立了储蓄卡，还陆续转入多笔资金。2025年底，这位陌拜而来的客户正式升级为支行私行客户。他们还时常向身边朋友推荐邮储银行的产品与服务，成为我的“口碑宣传员”。

　　转岗一年多来，我始终坚守“以客户为中心”的初心，用专业与暖心为每一位客户保驾护航。无论客户资产规模大小，我都会耐心了解其风险偏好、理财目标，量身定制合理的资产配置方案。我注重细节服务，定期向客户反馈资产状况，及时提醒市场变化。我践行普惠金融理念，既为普通客户规划储蓄理财，也为高净值客户优化资产配置，让每一位客户都能感受到财富管理的温度。

　　凭借这份专业与暖心，我通过综合营销不断收获高净值客户，成功将两名陌拜客户升级为私行客户，并通过MGM（客户转介绍）模式新增一名私行客户。每一份业绩的背后，都是我对服务的极致追求。

　　赛场淬炼：精心备战，脱颖而出

　　2025年6月，我凭借扎实的理财业绩与临场表现，得到了参加大赛的通行证。在一个月的封闭培训中，我不断打磨产品逻辑，反复模拟路演，通过分类整理错题手册等方式，理顺跨品类理财知识难点。8月，备战进入关键阶段，我与同事反复进行实景演练，逐一攻克难关。大赛笔试环节，我凭借扎实的理论功底从容应答；面试场上，我结合一线服务经验，用专业分析、真诚表达赢得评委一致认可，最终斩获“2025年总行十佳理财经理暨卓越财富顾问大赛十佳理财经理”荣誉。家人深知我为比赛付出了很多努力，悄悄隐瞒了母亲手术的消息，直到我站上领奖台，才告诉我手术早已顺利完成。听到消息的那一刻，我既感动又愧疚。正是这份来自家人的爱与支持，让我在赛场上心无旁骛、全力以赴，最终脱颖而出。

　　参赛不仅是一场专业比拼，更是一次自我沉淀。从初入职场的懵懂“菜鸟”，到站上全国赛场并斩获佳绩，我收获的不仅是专业能力的提升，更有直面挑战的勇气和坚持到底的韧劲。今后，我会把赛场上的拼搏精神融入日常工作，以专业为基、以服务为魂，在财富管理领域持续精进，朝着更专业的理财规划师目标稳步前行，用能力诠释邮储人的专业与担当。

　　□陆航　李思芃　整理