今年以来，山东省惠民县邮政分公司在抓业务发展同时，坚持合规发展理念，强化金融风险管控，持续推进合规风险管理，以高压态势遏制金融风险点，有效降低了网点风险等级，取得了显著的效果。今年二季度，惠民县分公司未出现一例4、5级高风险网点，其中，集中授权录入时长指标稳居全市邮政第一，点均积分9.61分，名列全市邮政第二。 

    该分公司以合规管理促进了企业经营发展，今年1~8月实现业务收入4695万元，计划进度68.43%，居全市邮政第二位；同比增幅9.79%，居全市邮政各县区公司第二位。截至8月底，该分公司实现原始金融总量新增4.80亿元，余额净增2.38亿元，均位居全市邮政首位；余额规模达到27.2亿元，位居全市邮政第二位。

    明确工作职责 推进规范履职

    惠民县分公司大力营造和宣传“指示服从制度，信任不忘制度，习惯让位制度”的合规意识和“操作遵守制度，始终执行制度”的合规行为模式，在员工队伍中建立诚信和正直的道德观念和价值观，强化制度的刚性和不可侵犯性，最终形成“内控有制度、部门有制约、岗位有职责、操作有程序、过程有监督、风险有监测、工作有评价、责任有追究”的良好局面。 

    该分公司领导班子亲力亲为，积极参与合规性规定、规章制度的制定和出台，及时检查和评价合规风险管理状况、制度执行情况，根据实际需要不断地改进和完善规章制度；通过改革和完善绩效考核机制，把合规经营、案件防控与金融业务部履职考核挂钩，与金融业务指标完成情况挂钩，与干部提拔使用挂钩，通过绩效考核的导向作用正向引导各级管理者加强合规管理，降低违规几率，为合规管理提供了有力支撑。 

    遵循法治要求 完善规章制度 

    在业务发展中，惠民县分公司坚持依法合规经营，关注法律法规最新动态、关注自身最新发展，并以法律法规为准绳，以实际工作为中心，对已有制度体系不断进行更新升级，特别是对不符合法规政策要求、不切合工作实际、不能满足业务需求以及存在管理盲区的制度，及时废止、完善、修订和补充，从源头上解决合规风险管理的制度因素。对梳理、归纳的各个合规风险点，属于制度不完善、空缺或制度老化而产生的风险，制定或完善相关制度；对因制度执行不到位而产生的风险，在进一步强化执行力建设和精细化管理的同时，制定相应的规则，加大对执行不到位、管理不精细行为的处罚力度。 

    今年以来，惠民县分公司针对合规整治，相继制定下发了《惠民分公司操作风险治理年工作实施方案》《惠民县分公司“双杜绝”、“双下降”工作实施方案》等文件，为合规经营奠定了基础保障。 

    围绕人本建设 加大培训力度 

    在合规发展上，惠民县分公司紧抓员工的思想教育，从源头上植入、筑牢合规理念，引导员工合规履职、规范操作；紧抓业务知识培训，在强制灌输上做文章，保证辖内每名员工对每项制度、每个流程都能够牢记在心，努力杜绝有制度不执行或执行不到位的问题。该分公司在培训力度上下大功夫，培训要有讲义、有笔记、有测试、有督查，确保辖内员工切实掌握制度规定，把各项制度渗透到日常的行为当中，使合规建设取得实质性提升。 

    今年以来，惠民县分公司坚持常抓培训力度不懈，每月均能对全体人员达到培训两次的全覆盖目标，为员工合规操作提升素养，使员工合规发展成为自觉行为。 

    严格管理细则 狠抓违规违纪 

    此外，该分公司还实施了违规行为积分考核办法，进一步发挥合规文化建设的引领鞭策作用，实现发展方式由规模速度型粗放增长向质量效率型集约增长转变。 

    该分公司针对违规违纪问题，破除“以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律”的不良文化桎梏，树立“零容忍”理念，不搞下不为例。对违规违纪人员始终保持高压和从重处理的态势，以扭转长期职责不清、责任落实难的状况，强化政策和程序等规章制度的执行力。 

    今年以来，因违规问题，该分公司待岗2人，并扣罚相应绩效，在全分公司进行通报，警示他人，不断提升网点人员合规意识，为业务合规发展营造良好环境。同时，该分公司还不断落实问题整改，实施评价考核，为提升合规水平补齐短板。 

    针对省、市分公司各级检查发现的问题，惠民县分公司分层分条线建立了“违规问题整改台账”，逐一明确整改责任人、整改内容、整改时限、整改要求，逐笔整改、逐笔销号，并针对问题整改以及各项制度修订完善情况，对业务管理制度的合规性、适用性进行后评价，努力将发展风险降到最低。□王诗坤 郭志刚