第07版:金融·管理
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2019年7月25日 星期

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政策法规学习之窗
《商业银行理财产品销售管理要求》

    五、理财产品信息登记要求 

    (一)商业银行总行在全国银行业理财信息登记系统进行销售前信息登记,应当包括以下内容: 

    1.理财产品的可行性评估报告,主要内容包括:产品基本特性、目标投资者、拟销售时间和规模、拟销售地区、理财资金投向、投资组合安排、估值方法、产品风险评估及管控措施等; 

    2.内部审核文件; 

    3.对理财投资合作机构、理财托管机构等相关方的尽职调查文件; 

    4.与理财投资合作机构、理财托管机构等相关方签署的法律文件; 

    5.理财产品销售文件,包括理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、投资者权益须知等; 

    6.报告材料联络人的具体联系方式; 

    7.银行业监督管理机构要求的其他材料。

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