“阿婆，您对我们的服务还满意吗？” “满意！” “那您看，我们正在开展‘最佳体验官’活动，您只需在朋友圈晒出我们的优质服务，就可以集赞赢好礼，还可以参加理财沙龙，学习养老金融知识哟！” 在重庆市万州片区邮政分公司光彩市场营业所，理财经理谭晓琼正在向客户推荐“最佳体验官”活动。为推动网点转型，万州片区分公司打破单一的产品营销模式，以资产配置为主线，从客户视角出发，提升客户满意度，举办了“最佳体验官”活动。截至8月30日，万州片区分公司累计发放活动体验卡38923张，参与活动的客户达21543户，转介客户数达13997户，客户转介率达到64.9%，累计举办理财沙龙338场，成功为1781位客户进行了资产配置。

    做好前期准备 

    一走进光彩市场营业所大厅，一幅“最佳体验官”的海报便映入眼帘，大厅四周的自制展板上写满了活动的相关内容。每当有客户走进网点，大堂经理便会拿上宣传折页为客户进行介绍。整个网点活动氛围浓郁，让人情不自禁就想参与进来。

    “活动刚开始，我们并没有着急开始宣传，而是先花了一整天的时间对网点进行布置，营造活动氛围，并明确了每名员工的责任分工。”网点负责人杨雯介绍说，网点布置好后，员工拿上宣传海报和折页进行了“扫街式”宣传，给活动宣传造势。“从那以后，每天都有客户主动上门咨询，并要求参加，能取得这样的效果，与我们的前期准备密不可分。”杨雯的言语中充满了自豪。

    拓展获客渠道

    “你们厅堂客户也不多嘛，怎么让这么多客户参与活动的？”看着网点的零星客户，笔者不禁向谭晓琼提出了疑问。

    “这大热天的，客户也不想出门。所以，我们每天会分‘流量客户’‘走访客户’‘电访客户’三个渠道去邀约。上午，天气凉快些，我们就上街走访宣传，进行客户邀约。厅堂流量客户就交给柜员和大堂经理进行宣传。下午，我们会进行电访。这样下来，一天参与活动的客户还是有不少。”笔者翻看谭晓琼的电访记录，上面清楚地记录着客户信息、电访时间、客户回复内容等。谭晓琼说，自己每天都会保证至少邀约10位客户到网点，这样，一天的电访任务才算完成。

    确保沙龙质量

    “邀请客户参与理财沙龙，目的就是要让客户明白合理的资产配置的重要性。”谭晓琼说，只有当客户先认可我们的观念，才会主动向我们咨询相关产品。“这样既能解决客户的问题，提升客户的满意度与忠诚度，又能为网点带来收益！” 

    笔者采访的当天，网点正在举办一场理财沙龙。谭晓琼介绍说，一上午要举办3场理财沙龙，每场的客户要控制在六七人，这样更容易把控节奏，也能确保每一位客户的疑问都可以得到解答。

    客户对资产配置接受与否与理财沙龙质量的高低息息相关。一场理财沙龙的时间只有20分钟左右，但却是站在客户的视角，没有对任何一款产品进行推荐。参与其中的客户也能够感受到，理财沙龙是真正学习理财知识，而不是营销“套路”。沙龙结束后，网点通过调查问卷的方式，进一步收集客户详细信息，为后期回访打下基础。

    这场理财沙龙结束后，一位客户单独留了下来，向谭晓琼咨询资产配置相关情况，并当场购买了期交和基金定投产品。但是，多数客户仍会以“再考虑”为由离开，遇到这种情况，谭晓琼也有办法。“我可以在第二天进行跟踪回访。最管用的办法就是借用实例去推介。” 谭晓琼对业务开发很有信心。