近日，湖北省十堰市城区邮政分公司武当山支局经理王宇忙得不亦乐乎，为做好2020年代理金融“开门红”蓄客工作，他带领员工奔波在村委、社区、街道间，一手抓“关键人”联络，一手抓走访，收集客户信息，为完胜代理金融“开门红”奠定扎实基础。

    布局有章

    今年10月初，武当山支局召开动员会，明确2020年代理金融“开门红”蓄客整体思路。该支局重点对蓄客渠道、蓄客措施、产品类型、宣传话术、客户资产管控等进行详细解读；制定每日蓄客目标，要求每人每天收集意向客户信息不少于5条；按照网格分布，划分走访区域，做到每人有“责任田”；将邮务客户、保险客户、国税客户、定期客户、报刊客户、价值提升系统客户等不同类别的客群信息汇总，分配下发至个人。此外，该支局将各项激励政策，精心制作成“明白卡”，人手一份，教员工算好“收入账”，鼓励员工争当支局“经营合伙人”。

    同时，各关键岗位明确分工，充分发挥骨干带头作用，理财经理负责业务培训，传授营销技巧；营业主管负责客户数据分配、意向客户归属、蓄客进度通报；支局经理负责每日班中巡查、班后检查，对蓄客进行闭环管理，确保蓄客数量和质量双提升。经过周密安排，员工们不仅明确了“奔跑”的方向，也掌握了“跑赢”的方法。

    揽客有道

    “找准领头人，就找到了开启市场的‘钥匙’，后面的工作就会事半功倍。”王宇说。

    该支局将蓄客工作分成两步：第一步，精准拜访领头人。发动全员力量收集领头人信息，如村组干部、包工头、小区物业、社区网格员、中小企业老板、市场管理员等，形成《领头人信息一览表》，录入价值提升系统，后期进行感情维护，获得领头人的支持。第二步，联合领头人展业。一起深入社区、村组、集贸市场、企业收集信息，发放“邀约卡”。针对社区居民，由小区物业或社区网格员牵头，农村居民则由村组长牵头拜访；针对中小企业客户，从企业老板处了解员工工资结算行及年终奖金发放情况，制定针对性营销方案；针对务工客户，通过包工头共同组建务工QQ群、微信群，走访摸排务工客群收入情况及结算时间；对日均集散量大的商贸市场、批发市场，则在市场管理员的带领下，携带移动展业终端进场,现场发卡、安装收款码、加办手机银行，对潜力客户进行重点摸排，提前拜访，了解其资金储备量，预估回笼量，确保区域内商贸客群走访率达到100%。截至11月底，该支局已录入价值提升系统的客户信息14400条。

    提升有方

    “收集海量的客户信息还不够，真正的‘重头戏’在后面，我们的最终目标是资金‘进场’。”理财经理杨双喜说。

    武当山支局在厅堂全力打造视角触点，严格落实“四个一”规定动作，即进门一声问候、等待一杯水、发放一份宣传单、推荐一项业务，营造“开门红”氛围。同时，以“邀约卡”为媒介，以“邮储食堂”为抓手，以“理财+七天通知存款+基金+活期”产品套餐为资金存放渠道，对邀约到店的意向客户进一步跟进开发，吸引资金“进场”。“‘邮储食堂’的灵活运用，成功提升了厅堂流量。” 王宇说。大堂经理李咏梅也忙得不亦乐乎，她一边回收“邀约卡”，一边用简短的话术向客户做“开门红”产品介绍，对客户做二次分流。有意向的客户被陆续转介给杨双喜，他负责对蓄客资金进行确认，核对客户购买产品意向、购买金额等信息。