4月上旬，在江苏省邮政分公司评选的“2019年度全省代理金融风险内控案防管理先进单位”中，宿迁市分公司成功卫冕，同时再次荣获“优秀监控预警团队”称号。近年来，该分公司秉持“品质金融”的发展理念，在推进金融业务高质量发展的同时，狠抓代理金融风险防控与合规管理工作并取得实效。 

    银邮协调“四同步” 

    该分公司党委准确把握党中央将“防范化解重大风险”列为决胜全面建成小康社会“三大攻坚战”之一的精神，坚守宿迁邮政不发生金融风险的底线。主要领导作为风险内控案防工作第一责任人，分管领导作为主要责任人，严格按照巡视整改工作清单，明确责任单位、整改目标和完成时限。2019年，市、县分公司领导检查机构70次，抽查网点19个，覆盖所有等级评价为三级的网点。 

    “2019年以来，邮银双方不断加强沟通协作，共同研究解决了32项问题，形成了邮银案防合力。”2月26日，在全市代理金融风险内控案防管理委员会上，该分公司副总经理周海军说。 

    按照邮银“同制度、同检查、同考核、同处罚”的“四同步”原则，充分发挥邮银协同的战略和优势，针对操作风险管控，邮银联合开展了春节期间资金安全检查、理财及代理保险业务专项检查、监审联动等11个专项检查，实现邮银联防共防。 

    内控提升成效显著 

    “要不断转换检查思维、充分运用数据分析，发挥好‘现场+非现场’检查的作用，通过强化监督，检查管理的‘最先一公里’，助力基层金融风险防控的‘最后一公里’。”该分公司金融业务部经理单红说。 

    在提升现场检查效能方面，该分公司改变以发现问题为目的的传统检查方式，引导现场检查人员由“检查员”向“管理员”转变。现场检查人员以“数据分析式”检查思维，持续分析、查找重点业务领域风险点；在提升非现场检查质效方面，该分公司持续加强有效风险数据加总、报告、分析、运用的能力建设，识别和评估与经营活动相关的合规风险。 

    此外，该分公司金融业务部还通过综合分析全市网点上一年度风险等级评价、稽核差错率、预警情况等13个指标，筛选“飞行检查”被查网点，开展不预告式“飞行检查”。2019年，该分公司开展市级接管式“飞行检查”5次，检查发现问题128个，下发风险提示18份，全力开展“整改月月看”“强化问题整改，遏制屡查屡犯”等活动。 

    建强队伍压实责任 

    2017年，该分公司通过公开竞聘方式选拔14名合规管理检查人员；2018年，该分公司建立了市级监控预警团队；2019年，该分公司在各县、区分公司配备专职道德风险管理岗人员及内控对接人员各1名。 

    通过持续充实合规管理力量，该分公司切实抓好辖内风险管控工作；通过“帮扶结对”“动态调整派驻单位”等工作安排，该分公司风险管控工作人员的能力得到明显提升。该分公司纪委还以加强对基层单位负责人“微权力”监督为重点，理清网点负责人的“微权力清单”，强化日常监督。 

    该分公司建立的员工行为排查长效机制，从关注员工的“工作圈、生活圈、社交圈、消费圈”开始，全面掌握员工8小时内外的动向，严格防范员工道德风险。 

    为认真贯彻落实岗位轮换制度，2019年，该分公司共开展427名应轮岗人员岗位轮换工作，100%执行A网点至B网点至C网点等三个以上网点轮岗方式。 

    合规文化深入人心 

    为了培育邮政企业合规文化，该分公司坚持灌输“审慎合规、稳健致远”的内控合规理念,针对不同岗位的风险要求，以观看警示教育片、案例学习等方式筑牢了员工的思想防线。2019年，该分公司开展典型案件集中学习17次,合规培训33次，查摆反思107次，带动所有员工坚守内控合规底线，倡导合规经营。 

    “内控合规管理是一项‘永远在路上’的工程，没有暂停时，没有休止符。我们要努力提高防范和化解金融风险的能力和本领，为金融业务高质量发展保驾护航。”该分公司党委书记、总经理张新华说。□徐涛