南京市江宁区邮政分公司以财富金融转型为引领，抓客群、搭场景、拓生态、强队伍，截至3月底，AUM规模达347.2亿元，储蓄余额规模达260.38亿元，均位列全国县域邮政分公司规模排名第一。 

    紧抓客群开发 

    “受疫情影响，年前好多欠款收不回来。多亏邮政贷款，帮忙解决了我现金周转的问题！”原来，江宁区分公司秣陵支局的吕海涛在一次沟通中得知了经营女装的张女士有困难，就向她推荐了“融资E”贷款业务。抱着试一试的心态，张女士当天就申请了30万元的贷款，邮银协同推进，仅用10几天，便支用贷款，解了她的燃眉之急。 

    江宁区分公司加快财富管理转型步伐，以客管系统、数据平台、信息登记账簿等资源为基础，分类建档、跟踪客户数据，细化客群画像，按需推荐产品，实现了多客群开发带动多业务增收。针对商贸客户，开展入会有礼、鼓励红包等优惠活动，提升客户使用“微邮付”的积极性，增加余额沉淀；针对中老年客户，通过量血压、抽奖等厅堂活动，推荐基金定投、零存整取业务，增强客户黏性；针对务工客群，抢抓年前资金高量期，开展务工客户资金回流活动。 

    强化渠道增储 

    “客户维护，不能计较一时的得失，要为客户的长远利益着想。”禄口支局局长殷清说道。最初，刘女士只是简单咨询是否有收益高的理财产品。此后，支局每次组织客户沙龙活动，都邀请她参加，并根据她的年龄、资产等情况，将存款、基金、保险等产品分类列出方案及收益情况，向她介绍如何科学配置资产。最终，刘女士投下了“信任票”，一次性购买期交产品20万元。 

    江宁区分公司持续加大对低效客户的激活以及对财富客户的资产配置力度。依托“2+1+1”活动模式，即每日两场厅堂微沙、每周一场主题沙龙、每月一场大型财富俱乐部活动，区分公司还要求各网点开展“燕窝宴”“牛首祈福行”“南博游学记”等主题活动。跨赛开展以来，累计维护财富客户约400人次，增进了与高端客户的联系，打造了具有邮政品牌的“俱乐部活动”。 

    同时，江宁区分公司积极抢占三代社保卡换发主动权，多渠道拓展新客，促进代发户规模稳步提升。由网点专职人员携带三代卡移动发卡设备、移动展业设备进驻药店等商铺，建立合作关系。双方通过互相引流，实现共赢。截至3月底，累计发卡6.5万张，月均新增代发资金6600万元。 

    优化队伍管理 

    “我们着力打造金融发展生力军，努力将‘人’这个最大变量转化为推进业务发展的最大增量。”江宁区分公司总经理张磊表示，对于人员管理，不仅要从思想上“引”，更要从政策上“领”，出台营销方案并做好全员宣贯，营造你追我赶的氛围。江宁区分公司牢固树立“金融的未来在城市，城市金融的未来在财富管理”的理念，产训结合，加快金融各梯队专业转型提能，加强支局长、理财经理及高柜团队的能力建设。 

    江宁区分公司从支局长精细化管理、科学绩效面谈，理财经理全量资产配置、复杂型产品讲解培训，高柜转介能力提升等维度不断打磨金融队伍，实现多方位提能增效。截至3月底，共有理财经理52人，点均1.8人，在全区29个网点中，27个已经配置理财AB岗；理财经理岗位资格持证率达100%。